如何正確識別非法集資活動?非法集資案件屬于刑事案件嗎?
2023-05-08 13:26:46 來源:法制法律網(wǎng)
一、非法集資案件屬于什么案件
非法集資屬于刑事案件,并且是經(jīng)濟型犯罪活動。刑法第一百九十二條 以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
二、個人預防非法集資的手段
1、認清非法集資的本質(zhì)和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析,避免上當受騙。
2、正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準;是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報,非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。
3、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險,不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此,—定要增強理性投資意識,依法保護自身權益。
增強參與非法集資風險自擔意識。根據(jù)我國法律法規(guī),因參與非法集資活動受到的損失,由參與者自行承擔,而所形成的債務和風險,不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構(gòu)以及其他任何單位。
三、非法集資主要有哪幾種
(一)通過發(fā)行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。
(二)對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行高息集資;
(三)利用民間會社形式進行非法集資;
(四)以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟合同的形式進行非法集資;
(五)以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資;
(六)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資;
(七)利用果園或莊園開發(fā)的形式進行非法集資。